Kapcsolat

Üzemeltető:
Molnár Péter

Többes biztosítási -és pénzügyi közvetítő

MNB reg.szám: 105021523829


Cég székhelye:
 
6300 Kalocsa, Bátyai út 68.

Iroda:
6300 Kalocsa, Szent István K. út 70.
Adószám: 
633066851-1-23

Telefon:
06/30-207-1287
Fax:
 
78/ 600-830

E-mail:
penzugyibroker@t-online.hu

Nyitvatartás:
Hétfő-Péntek: 
9.00 - 17.00 óráig

Egyeztetett időpontban más-más helyszínen is tudunk tárgyalni!

Adóoptimalizálás a nyugdíjcélú megtakarításoknál!

2017.11.26.

Nyugdíjbiztosításoknál az állam 20% adókedvezményt ad.

Adóoptimalizálás mit jelent Önnek?


Az a magánszemély aki, év végéig nyugdíjbiztosítást köt vagy a meglévő nyugdíjbiztosítását pótlólagosan kiegészíti  650.000 Ft-ra, ekkor a maximális 130.000 Ft adókedvezményt megkaphatja!


A jelenlegi szabályozás szerint minden magánszemély, aki rendelkezik adóköteles jövedelemmel és nincs adótartozása, a nyugdíjbiztosításra befizetett díjak 20 százalékáig, azaz max. 130 000 Ft adójóváírást igényelhet meg. Az adójóváírás, a biztosító igazolása alapján a NAV adóbevallásban igényelhető meg, a követő év 05.31-ig, annak összegét az adóhivatal,- a szerződő által megjelölt nyugdíjbiztosítási termék forgalmazójának utalja át, innen kerül a szerződő számlájára.

Az év vége közeledtével különösen fontos tudni, hogy egyösszegű befizetés után is igényelhető adójóváírás, így aki most köt nyugdíjbiztosítási szerződést, ugyanúgy megkaphatja a kedvezményt, mit az, aki havonta fizeti a díjat. A már élő szerződéssel rendelkező ügyfelek is maximalizálhatják az adókedvezményt, pótlólagos, egyösszegű befizetéssel. Az ÚJ nyugdíjbiztosítási szerződést legkésőbb december 27-ig kell  megkötni, majd az első díjat banki átutalással fizetni. Feltétele az adójóváírás igénylésének az is, hogy a díj a biztosító számlájára megérkezzen. Postai csekkbefizetés esetén, ezért ajánljuk a karácsony előtti díjfizetést, de banki átutalásnál is célszerű legkésőbb december 27-ig intézkedni.

Határidők a befizetéseknél:

Fizetési módok*

Rendszeres díj

Egyszeri díj

Eseti díj

Postai befizetés (Posta függő, de általában 7 munkanap elég)

2017.12.19.

2017.12.19.

2017.12.19.

Online bankkártyás fizetés és MPOS

2017.12.22.

2017.12.22.

-

Átutalás

2017.12.27.

2017.12.27.

2017.12.27.

Bankfiókban készpénz befizetés

2017.12.27.

 2017.12.27.

2017.12.27.

Biztosító ügyfélszolgálaton készpénz befizetés

2017.12.28.

2017.12.28.

2017.12.28.

Átkönyvelés
(Jóváhagyás is meg kell történjen)

2017.12.28.

2017.12.28.

2017.12.28.


FIGYELEM! 

  • Postai csekk: 7 munkanap.
  • Átutalás: 1 munkanap (ha az ügyfél a saját bankja szerinti nyitvatartási időn kívül indítja az utalást).
  • Készpénzkezelő helyen történő befizetés: a befizetés napjával már könyvelik szerződésre.
  • On-line bankkártyás fizetés és MPOS: 3 munkanap.
  • Tanácsadó által ügyféltől átvett díjak: a tanácsadónak 48 órán belül be kell fizetnie az átvett díjat, attól függően, hogy milyen formában fizeti be az általa elvett díjakat, a fenti átfutási időkkel


Más adójóváírásra jogosító megtakarítási formákkal (pl. NYESZ, vagy Önkéntes  nyugdíjpénztár) együtt maximum 280 000 forint adójóváírás igényelhető vissza a jelenlegi szabályok szerint.

Fontos tudni azt is,

hogy az adózó az összevont adóalap adójának az adókedvezmények (pl. családi kedvezmény, személyi kedvezmény stb.) levonása után, a  megmaradt fizetendő adójával rendelkezhet. Ha ez a fennmaradó adó kisebb, mint a befizetett díjak 20%-a, illetve maximum 130 ezer Ft, akkor csak az adó összegéig érvényesítheti a kedvezményt.


Részletes információért, kérem keressen telefonon vagy e-mailben!

vissza